AMAZING RESUME
牛敬业 金融大客户经理
138****5678 niu****@***.com 北京 30 男 金融大客户经理 在职 北京 20k-30k • 发起「校园金融路演联盟」,统筹策划 4 期投资沙龙,邀请校友分享市场观点,负责现场嘉宾对接与 200+ 参与者沟通,提升商务接待能力。
• 曾于某股份制银行零售部实习,协助理财经理维护 VIP 客户名单,通过电话回访完成 50+ 位客户的资产状况更新,熟悉存量客户激活流程。
某综合性金融集团 - 企业金融部 全牌照金融控股平台
2015.07-2018.12
大客户经理 生态链客户挖掘 综合金融服务规划 复杂项目风控协同
北京
• 利用企查查等工具构建目标客户图谱,定向突破高端制造与生物医药领域,累计签约 15 家核心企业,授信总额突破 3 亿。
• 针对客户跨境结算痛点,引入多币种资金池方案,解决汇率波动风险,客户粘性显著提升,续约率维持在 95% 以上。
• 建立客户健康度预警模型,定期开展高层互访,将被动服务转为主动顾问式陪伴,有效降低客户流失率。
• 协同风控与产品部门,搭建内部快速响应机制,缩短方案审批周期 30%,提升团队整体交付效率。
某股份制银行北京分行 - 公司金融事业部 全国性股份制商业银行
2019.01-2022.06
高级大客户经理/团队主管 区域市场战略落地 销售团队梯队建设 银企生态联盟搭建
北京
• 负责京津冀区域大客户关系维护,制定「1+N」生态拓展策略,带动上下游链主企业批量开户,区域市占率提升 5%。
• 带领 8 人团队,实施「师徒制 + 项目制」培养模式,2 年内 3 名新人晋升为独立客户经理,团队人均产能增长 40%。
• 主导与头部券商的「投贷联动」试点,落地 2 单科创企业融资,单均金额 8000 万,实现股债结合的综合金融服务。
• 定期输出区域竞品分析报告,协助分行优化费率政策,提升价格竞争力,成功挽回 3 家流失重点客户。
• 针对核心企业应收账款周转慢问题,设计「反向保理 + 票据池」组合方案。
• 协调核心企业、上游供应商及银行三方,打通数据接口,实现自动确权。
• 项目落地后,上游供应商融资成本降低 1.5%,核心企业应付账款周转天数优化 10 天。
• 该模式后被总行采纳为标准化产品,复制至其他 5 个分公司。
• 参与某拟上市生物医药企业的美元债发行顾问服务,负责境内资金通道搭建。
• 设计跨境资金池结构,合规规避外汇管制风险,确保资金高效调配。
• 对接境外承销商与境内监管,协助企业完成 2000 万美元融资落地。
• 项目期间建立跨国团队协作流程,成为分行跨境业务标杆案例。
深耕金融 B 端服务七年,始终相信「专业是信任的底气」。性格沉稳务实,对数字波动敏感,习惯在宏观政策中寻找微观业务机会。热爱与人打交道,擅长在复杂利益博弈中平衡各方诉求。持有 CFA 证书,保持每日阅读研报的习惯,对资本市场规则保持敬畏。期待在更具挑战的大客户平台上,用金融工具助力实体经济发展,以长期主义构建客户价值。
专业认证与行业洞察:
持有基金从业与证券从业资格证书,熟悉合规销售流程;长期关注家族办公室运作模式,具备初步的税务筹划与跨境资产配置知识储备,可辅助客户进行财富保全规划。