•主导《基于深度学习的市场情绪与资产价格联动》课题，构建投资者情绪指数并嵌入模拟交易策略，回测年化收益提升8.3个百分点，为智能投顾的舆情功能设计提供实证支撑。
•作为联席主席筹办三届“全国高校金融科技产品创新挑战赛”，负责赛题聚焦“养老目标投顾”与“ESG智能组合”，设计产品原型评审维度与用户验证流程，累计吸引320支海内外队伍参与。
•以全球前10%分位通过CFA Level II考试，自修完成《Python for Finance》与产品经理认证课程，将估值建模与用户旅程地图相结合，搭建出用于课程展示的智能投顾MVP原型。
北京星云金融科技公司 - 产品研发部金融科技创新企业
2014.07-2017.12
•主导公司财富管理产品线的规划与落地，从0到1搭建了一款面向大众富裕人群的智能资产配置工具。通过深度访谈和A/B测试，挖掘用户对长期稳健收益的核心诉求，重新定义了产品功能矩阵，重点打造了目标导向的理财计划和动态再平衡模块。
•联合算法、工程与合规团队，攻克了多资产组合实时优化与交易风控的耦合难题，将策略响应延迟从秒级降至毫秒级。同时，主导了客户风险画像的精细化升级，引入行为金融学因子，使风险适配准确度提升约25%。
•产品上线后，以数据为驱动进行敏捷迭代，围绕用户开户转化漏斗持续优化引导流程。上线首年内，产品资产管理规模突破80亿元，月活用户留存率稳定在68%以上，成为公司零售业务的核心增长引擎。
北京睿信金融服务集团 - 智能投顾事业部金融服务多元化业务
2018.01-至今
高级金融智能投顾产品经理产品战略规划智能投研生态合作
北京
•统筹集团智能投顾业务的战略方向与产品体系升级，带领团队完成从工具型应用到平台型生态的演进。深入研究全球市场波动与客户生命周期，制定了分阶段的产品路线图，推出融合多资产、多策略的智能投顾3.0版本，实现千人千面的个性化配置。
•主导构建了智能投研知识中台，嫁接宏观数据、产业链图谱与另类数据，将传统投研报告转化为可量化的信号因子，显著提升了策略解释力和胜率。通过引入行为金融干预机制，如智能定投建议和波动安抚推送，用户长期投资坚持率提高了40%。
•开辟银证合作与互联网渠道联合运营模式，引入指数基金、ESG主题等差异化资产，并推动产品在多家银行APP内嵌上线。年度新增AUM超150亿元，部门营收同比增长55%，产品在第三方行业评测中多次获得“最佳智能投顾”奖项。
•项目背景：原有系统在极端行情下组合再平衡延迟较高，且策略因子对宏观风险的捕捉能力不足，需对底层架构与策略模型进行彻底升级。
•项目职责：作为产品负责人，牵头梳理业务流程与数据依赖，定义新引擎的输入输出标准。协同量化团队引入Black-Litterman模型与压力测试矩阵，并设计策略回测看板，让投研团队能够快速验证因子有效性。
•项目成果：新引擎上线后，组合再平衡效率提升60%，压力测试覆盖场景从5类扩展至20类，策略年化超额收益平均提升2.1个百分点，客户投诉率下降45%。
•项目背景：智能投顾产品在自然流量触顶后，获客成本攀升，且用户对投顾服务价值感知较弱，导致转化与留存双低。
•项目职责：负责用户增长与留存策略设计，通过客户旅程地图识别关键触点，策划了“投资愿望清单”功能与“家庭理财诊断”轻量级工具，同时搭建用户分层运营体系，触发差异化内容推送。
•项目成果：活动期间日均新增用户数是之前的2.3倍，7日留存率从42%跃升至61%，用户主动订阅投顾服务比例提高18个百分点，单客获客成本下降33%。
智能投顾策略回测与场景模拟:
擅长运用蒙特卡洛路径生成与历史情景重放技术，构建覆盖牛市急涨、通胀高企、地缘冲突等多类极端场景的投顾策略压力测试沙盒，为产品上线前的风险暴露度提供量化基准。
在多个产品迭代项目中，主导设计动态滑点与流动性冲击模拟模块，推动跟投组合在2022年高波动行情中最大回撤收窄19%，并据此迭代出“波动率自适应再平衡”MVP功能。
搭建策略归因仪表盘，将超额收益拆解为行业配置、风格暴露与个股选择三层因子，帮助投顾团队在季度复盘时精准定位决策短板，推动策略透明度与客户沟通效率的同时提升NPS 15分。
