BUSINESS · PEOPLE · CULTURENO. 006COVER PROFILE牛敬业
财富管理产品经理
常怀探索之心，以实干沉淀自身价值
188****5068niu****@***.com北京32男财富管理产品经理在职北京25k-35k THE NEW WORK ISSUE •加入金融科技实验室，参与“智投顾”产品体验优化项目，负责用户股权偏好调研与竞品功能拆解，输出产品改进建议12条，其中3条被实验室采纳并用于原型迭代。
•组队参加“全国大学生金融产品创新设计大赛”，聚焦养老目标基金组合设计，完成用户画像、资产配置策略与前端交互流程，作品获华东赛区银奖，展示了从需求分析到产品落地的全流程能力。
青蓝金融科技 - 产品研发部智能投顾赛道金融科技标杆
2016.03-2020.05
财富管理产品经理产品规划用户增长资产配置跨部门协作
北京
•负责公司财富管理产品线从0到1的搭建，聚焦中产家庭稳健增值需求，主导设计了一款基于股债平衡策略的“幸福目标盈”组合产品，上线一年内服务客户超8万户，在管资产规模突破12亿元。
•与交互设计、数据工程团队深度联动，重构线上签约与风险测评流程，将客户合规认知环节前置，使首次购买全流程耗时缩短40%，新客次月复购率提升至22%。
•建立产品周度归因分析体系，结合宏观环境、客户赎回行为与竞品动态，推动季度策略微调，所负责产品线在同类银行理财子公司产品中连续两年保持渠道销量前5。
锦程金服集团 - 财富管理部综合金融服务行业头部机构
2013.07-2016.02
高级财富管理产品专员高净值客户经营方案设计客户体验需求挖掘
北京
•协助产品经理开展高净值客群调研，通过深度访谈和问卷采集，梳理出企业家、高管、专业人士三类核心人物的财富管理痛点，为产品线延伸提供支撑。
•参与设计“传家宝”家族财富解决方案，涵盖保险金信托、跨境税务筹划和慈善基金会架构，直接参与方案宣讲与陪访，促成超80个家族客户签约，新增管理资产规模逾3.2亿元。
•负责产品存续期的客户服务体验管理，搭建了分层服务响应机制，将客户咨询平均解决时长从2个工作日缩短至4小时，季度客户满意度维持在97%以上。
•牵头“智选资产配置引擎”项目，利用多因子模型与客户画像数据，为不同风险偏好客群动态生成个性化配置建议，替代传统人工投顾模板。
•带领由量化研究员、前端工程师、数据工程师组成的混编团队，制定敏捷开发节奏，两周一个迭代验证核心功能，确保项目在6个月内完成上线。
•引擎上线后，客户主动使用配置建议的比例从18%提升至65%，客户持仓收益率波动率降低20%，同时释放了理财经理约40%的日常报告撰写时间。
•作为产品设计师深度参与“长青家业传承计划”，聚焦民营企业家二代交接痛点，将法律架构、税务优化与保险保障打包成标准化+半定制化方案。
•深入研读《信托法》与多地税收政策，联合外部律所与税务师事务所，将复杂条款转化为客户可理解的“权益清单”与“风险地图”，有效降低沟通门槛。
•通过企业主私董会、二代接班私享课等场景化获客，连接了45组家族客户，成功落地21单，总签约规模达2.8亿元。
对财富管理始终抱有热情，相信好的产品能真正帮用户穿越周期、实现稳健增长。我习惯从客户视角审视每一个功能细节，追求逻辑清晰、体验流畅，并且在合规与创新之间找到平衡点。善于用数据洞察用户行为，快速迭代策略，也乐于协同合规、投研与技术团队，让复杂需求落地为简洁可行的产品方案。
风险适配与产品设计实践:
养成了从产品设计初期即嵌入风险适配的习惯，擅长将投资者适当性管理、压力测试与异常交易监控融入产品流程，避免事后合规补救。曾独立设计一套面向理财经理的“产品风险-客户画像”匹配看板，通过动态更新组合回撤、行业集中度等指标，辅助一线团队在销售前识别错配风险，上线后区域销售合规率提升约18%。
