•**专业课程**：系统修读了会计学原理、中级财务会计、高级财务会计、成本会计、管理会计、审计学、财务报告分析与估值等核心课程，并围绕集团资金集中管理、银行承兑汇票贴现与供应链金融等专题开展了案例研讨，夯实了资金会计的理论根基。
•**竞赛实践**：作为核心成员参加“全国高校企业现金流管理模拟大赛”，以一家快消品公司为背景，针对其应收账款周转慢、短期借款依赖度高的痛点，设计了“动态折扣+应收账款保理”的组合优化方案，将模拟期内的自由现金流提升了18%，最终获得华北赛区一等奖，方案被推荐至企业财务共享中心进行落地验证。
北京迅捷通商贸有限公司 - 财务部区域龙头快消品贸易
2016.07-2019.06
资金会计资金计划与调度银行对账与结算流动性风险监测
北京
•**资金预算与动态管控**：主导编制公司季度滚动资金预算，结合销售回款周期和采购付款排期，建立周度资金预测模型。通过动态监控与偏差分析，将预算执行偏差率控制在5%以内，全年减少非必要资金占用约180万元，有效缓解了旺季资金压力。
•**多账户核算与高效对账**：负责公司及下属3个网点的银行账户管理，日均处理40余笔收支业务凭证，确保网银流水与ERP系统实时同步。针对历史遗留的未达账项，设计了对账跟踪表，在两个月内将账差全部清零，并优化了月末结账流程，将结账时间缩短了2个工作日。
•**资金风险预警与处置**：搭建了涵盖现金流缺口、票据逾期、大额未达等指标的简易预警看板。曾发现一笔因客户名称录入错误导致的跨境汇款退回风险，及时协调业务部门与银行更正，避免了近50万元的资金滞压与汇率损失，并据此修订了《资金支付复核规范》。
北京智联科技股份有限公司 - 资金管理部上市公司智能制造
2019.07-2022.05
资金会计主管团队绩效管理资金池运营财务数字化转型
北京
•**团队建设与流程再造**：带领5人资金团队，推行“日清月结”工作法和双人交叉复核机制。通过梳理付款审批流，删减3个冗余节点，将常规付款时效从4小时压缩至1.5小时，团队人均效能提升约30%，并培养出2名骨干员工成功晋升。
•**集团资金统筹与融资优化**：统筹集团境内18家分子公司的资金调拨，主导设计了“收支两条线+限额归集”的资金池运行方案。协同银行完成了2亿元综合授信额度续作，通过替换利率较高的短期借款，年度财务费用同比降低12%，同时将冗余资金投向协定存款，年化收益提升约80万元。
•**资金系统升级与数据治理**：作为财务侧负责人参与ERP资金模块升级，针对旧系统报表维度单一的问题，提出6项优化需求，包括增加按项目、部门维度的现金流分析。新模块上线后，资金日报自动生成率从60%提升至98%，异常数据预警响应时间缩短至分钟级，为管理层提供了实时决策驾驶舱。
•**项目背景**：为改变手工网银操作效率低、易出错的现状，公司决定将ERP系统与5家主要合作银行实现直连，实现自动付款、自动回单抓取和余额同步。
•**我的职责**：负责梳理内部付款业务场景，编写银企直连接口需求文档，明确单笔、批量、定时支付等交易类型的处理规则。在测试阶段，设计了涵盖异常退票、网络中断、银行系统维护等12类例外场景的测试用例，并牵头组织财务部与IT部门进行三轮联调。
•**项目成果**：系统上线后，日常付款凭证自动生成率达95%，出纳人工制单量减少80%，全年未发生因手工操作失误导致的重复付款事故，资金支付效率与安全性大幅提升。
•**项目背景**：集团内部各业务板块收款渠道分散，对账耗时且易造成资金沉淀，急需一个统一的自动化平台来归集资金流、匹配业务单据。
•**我的职责**：作为项目负责人，制定了平台的整体业务规则，包括收款认领规则、自动核销逻辑和差异处理流程。同时，建立了与平台配套的会计科目核算体系，确保自动生成的凭证符合收入确认原则。
•**项目成果**：平台上线后，实现了支付宝、微信、银联等7个收款渠道的自动归集，资金到账确认时间从T+1缩短至实时，对账效率提升70%，并为后续的智能资金预测奠定了数据基础，每年释放财务人力约1500小时。
资金管理系统与数据分析:
熟练运用金蝶云·星空和用友U8 Cloud的资金管理模块，曾独立完成银行账户体系搭建、资金归集规则配置及银企直连报文调试；在实习期间，利用Excel Power Query和VBA开发了全自动资金日报看板，一键整合12家银行账户的实时余额与交易流水，并按业务板块生成可用资金分布图，替代了原先手工逐笔录入的流程，每日节省约40分钟的操作时间。
