•参加校园保险营销挑战赛,为小微企业定制员工福利保障方案,从需求分析到产品组合推介全程实操,获最佳方案奖
•担任保险知识宣讲团核心成员,策划并主讲 3 场“保险防坑”校园讲座,用生活案例迭代讲解,覆盖听众 200+ 人
•毕业论文聚焦短视频平台对年轻客群健康险购买意愿的影响,设计问卷并访谈 10 位保险代理人,提炼出内容获客的转化路径
泰康保险集团股份有限公司 - 保险销售部世界500强金融保险
2012.07-2016.12
保险销售开发专员客户拓展需求诊断场景化营销保单促成
北京
•通过社区义诊、企业内购会、线上社群运营等方式挖掘养老险和重疾险需求,累计获取有效线索600余条
•结合客户家庭结构、收入水平定制保障组合方案,累计促成140余件保单,年度保费规模突破350万元
•建立客户健康档案,定期推送理赔指引和健康管理活动,续保率与转介绍率在部门排名前三
•协同策划“保险知识进万家”系列线下沙龙,担任主讲人,活动覆盖街道12个,提升公司品牌认知度
中国人民保险集团股份有限公司 - 保险销售开发部大型央企保险行业龙头
2017.01-2021.06
高级保险销售开发经理团队领导生态合作产品组合设计产能提升
北京
•带领8人销售小组,年度保费收入突破900万元,同比增幅27%,超额完成公司下达的挑战目标
•开辟与社区养老驿站、人力资源服务公司等异业合作渠道,新增合作方6家,贡献保费260余万元
•根据银保监会新规及客户需求变化,调整产品主推方向,将年金险与健康险组合销售占比提升至45%
•建立团队模拟路演和案例复盘机制,培养3名新人成长为业务骨干,组员月均产能提升22%
•统筹公司新推的智能养老险产品在北京目标社区的落地推广
•组织社区调研,通过问卷和座谈会明确老年群体对医疗护理、居家照护的担忧,形成细分客群画像
•策划“养老服务体验日”和家庭风险评测活动,联合社区服务中心和体检机构联合引流
•项目期内产品知晓率提升35%,带动新增投保家庭180户,保费收入增加170万元
•走访科技园区、物流园区等企业密集区域,收集HR对员工补充医疗和意外险的核心诉求,与精算部门协同打磨灵活方案
•主导项目销售环节,通过方案对比和理赔案例展示,成功签约12家企业客户
•跟进保单落地与员工宣导,确保理赔流程顺畅,客户续费率达到90%
产品拆解与场景化匹配:
长期跟踪重疾、百万医疗、意外及增额终身寿等产品,能快速横向对比保障范围、免责条款与费率逻辑,生成简明对比表
善用“风险切片”式沟通,将复杂条款转化为客户可感知的场景,辅助理性决策,累计为 30+ 位亲友提供过义务咨询